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  • 瑞现金管理1号投资基金

    产品名称: 瑞现金管理1号投资基金
    发行机构: 植瑞投资
    发行规模: 100亿
    年化收益率: 5.6-7.4%
    期限: 活期月

详细信息

瑞现金管理1号投资基金

 

一、产品要素

产品名称:瑞现金管理1号投资基金

基金目的:为客户提供每日开放的高收益、高流动性现金管理品种;

管理人:植瑞投资管理有限公司

组织形式:开放式,契约型基金

基金规模:初始募集资金10亿元,通过持续营销实现管理100亿元目标

托管机构:国泰君安证券股份有限公司

续存期限:封闭期1个月期满后,每日开放

投资起点:100万元起,每10万元整倍数递增,或者全部赎回,或者赎回后剩余金额不得少于100

预期收益:5.6%-7.4%/

申购/赎回规则:

认购:T日前9:00-11:00,截至T11:00

申购:T-1日提交客户信息,T9:00-11:00认购;

赎回:T-19:00-11:00提出赎回申请,T9:00-11:00 交赎回申请书,T+117:00前划出(资金T日计息,T+1日不计息)。

付款方式:银行转账。投资者只能用唯一的账户购买。

份额确认:资产管理人收到认购款后的T+1

追加方式:T日提交追加申请单,T+1日计息

收益结构:客户收益按每日公布“每万份计划份额净收益”每日计提,每月20日为结转日,利息转为份额。

基金投向:主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、银行存款;中信信诚现金管理类产品、中融-鑫瑞1号及基金管理人管理的其他基金。

投资范围:

1.国债、金融债、央行票据、债券发行主体评级在AA-(含)以上的企业债、短        期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具等;

2.交易所债券;

3.正回购、期限1年以内的债券逆回购;

4.金融同业存款、通知存款、银行定期存款、协议存款或大额存单;

5.开放式货币市场基金;

6.剩余期限在3年以内的票据资产;

7.期限在2年以内的银行理财产品;

8.剩余期限在3年以内的资产证券化产品(资产支持证券、资产支持票据)等;

9.基金管理公司的子公司、证券公司发行的资产管理计划;

10.信托产品或信托受益权;

11.基金管理人管理的其他基金;

12.以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他投资品种。

交易结构:

 瑞现金管理1号投资基金

二、风控措施

1、严格执行策略

管理人在进行金融资产投资时,将严格按照本计划约定的投资策略进行,选择信用等级高的交易对手,力求最大可能的降低信用风险。

 

2、分散化投资

采取分散化投资的原则,降低单个资产出现信用风险时对本计划的影响。

 

3、外部信用

本计划在进行高流动性资产投资时,加强对交易对手基本面等外部信用等级的跟踪研究。

 

三、关于契约性基金

1、契约型基金定义:

契约型基金又称单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

 

契约型基金是国内目前开展受托业务的主流模式之一,如信托计划,券商资管计划,公募基金子公司集合资产管理计划等均采用契约型基金模式运作。

 

2、法律法规保障:

契约型基金受到《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》及其他相关法律法规和行业自律的有关规定约束。

完善的法律法规体系为契约型基金的发展提供了良好的法律与政策支持,也为委托人提供了法律保障。

 

3、契约型基金运作架构

 瑞现金管理1号投资基金

4、契约性基金的优势

资金安全性高:契约型基金具有最高的资金安全性,契约架构中可设定委托人、受托人和托管人三方分离的制度安排。受托人可以发出指令对资金加以运用,但必须符合契约文件的约定,否则托管人有权拒绝对资金的任何调动。另一方面,没有受托人的专门指令,托管人无权动用资金。

 

募集范围广泛:私募基金合格投资者数量上限是200人,而以有限责任公司或者合伙企业形式设立的,投资者人数上限仅为50人。

 

专业化管理,低成本运作:契约法律关系无需注册专门的有限合伙企业或投资公司,不必占用独占性不动产、动产和人员的投入。

 

退出机制灵活,流动性强:契约可以有专门条款约定投资人的灵活退出方式,这是因为在集合信托的不同委托人之间没有相互可以制约的关系,某些委托人做出变动并不会影响契约型私募基金存续的有效性。此外,未来允许通过交易平台转让契约型基金份额的可能性也较大,也将大大提高基金份额的流动性。

 

免于双重征税:由于契约型私募基金没有法人资格,不被视为纳税主体。因此只需在收益分配环节,由受益人自行申报并缴纳所得税即可。

 

决策效率高:基金财产由管理公司全权负责经营和运作。所以,契约型基金的决策权一般在管理人层面,决策效率高。

 

四、产品优势

1、精选投资项目

植瑞现金管理投资基金精选国内资管信托业综合竞争力位居前列的中信信诚现金管理和中融信托优质项目作为投资标的。

 

2、资金安全保

植瑞现金管理投资基金从募集阶段到投资运作阶段资金均由第三方机构实施监督,资金安全有保障。

 

3、预期收益率高

5.6%~7.4%的收益率,远超普通现金管理产品,

 

4、资金流动性高

每天公布七日年化收益率及每日万份收益。每天可申购赎回。保持如此高的预期收益率和流动性的产品,市场少见!

 

五、关于植瑞投资

 1、植瑞投资

植瑞投资是新湖财富全资子公司,依法在中国基金业协会登记为私募基金管理人。

2、新湖财富

2014年新增规模近700亿,累计资产管理规模超过1500亿,全国70个城市设有100余家分支机构,服务客户人数已超过3万人,已到期产品超过800亿,全部实现客户本息的全额兑付。

3、新湖财富股东背景

中融信托成立于1987年,注册资本60亿元,资金存量规模7200亿。中财明远投资管理有限公司、上海青云投资管理有限公司。

 

六、预约认购流程

1、每天认/申购打款时间:T9:00-11:00

2、当日11:00之前到账的T+1日计息,11:00以后到账的T+2日计息;

3100 万元起投,10 万元整数倍增加,每支基金200个名额;

4、不收取认购/申购费和赎回费;

5、认购资金统一打入:国泰君安运营外包户;

6、基金成立后将在基金业协会完成基金备案;

 

七、赎回申请及兑付

1、每天赎回申请时间: T9:00-11:00;其中资金量大于1000万的大额资金至少提前两天提出赎回申请。

2T-1日提出赎回申请、T日提交赎回申请书,T+1日划出赎回资金及收益;

3、申购资金每月20日资金收益转化为份额,即“红利转份额”

 

八、投资范围

本基金主要直接投资于,或通过基金管理人管理的其他基金间接投资于:

 

1、银行存款、货币基金、国债逆回购;

2、中信信诚现金管理资管计划

3、中融-鑫瑞1号集合信托计划,或信托受益权等低风险资产;

4、也可投资于管理人管理的其他基金

 

九、认购资料提交

1、自然人

身份证正、反面复印件+签名;

银行卡/储蓄存折复印件+签名

风险评测(一式三份);

加盖银行受理章的银行付款凭证或网银截屏

基金合同2本(客户自留一本)

 

2、机构

加盖单位公章的营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件

加盖单位公章的法人身份证复印件(正反面)

授权机构投资者委托书原件, 加盖公司章和法人章

加盖单位公章的经办人身份证复印件(正反面)

机构投资者印鉴卡, 加盖公司章

指定银行账户的银行《开户许可证》复印件或指定银行出具的开户证明原件,加盖公司章

风险承受能力调查表(一式三份),加盖公司章

银行划款凭证

2本基金合同(客户自留一本合同)



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