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  • 财通资产-丰汇成长专项资管

    产品名称: 财通资产-丰汇成长专项资管
    发行机构: 财通资产
    发行规模: 2亿
    年化收益率: 9.5-10%
    期限: 12/18个月月

详细信息

财通资产-丰汇成长专项资管

 

一、资管要素

资管计划名称:财通资产-丰汇成长特定多个客户专项资产管理计划

资产管理人:上海财通资产管理有限公司

产品规模:每期2亿,滚动发行(每期名称XX部分做变更)

资管期限:本计划存续期限预计为10年

起购金额:投资人加入本资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,超过部分以1万元的整数倍递增

产品投资理念:严控产品风险,力获稳健增值

资管收益:12个月,9.5%/年; 18个月,10%/年

合格投资人标准:

委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人和依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

资产委托人人数不得低于2人,但不超过200人。

初始份额净值:人民币1元。

付息方式:投资期限大于一年(含一年),按年付息;投资期限不足一年,到期付息。

二、投资管理

1、投资范围

融资租赁租金收益权;

特定资产收益权(特指委托贷款资产的收益权);

股权收益权等投资产品;

为促进资金的流动性以及资产保值考虑:

银行存款

大额可转让存单

场外货币市场基金和债券基金

银行理财产品等低风险高流动性的金融产品以及信托受益权

信托计划

资产支持证券

有限合伙份额

集合资产管理计划

定向资产管理计划

基金公司子公司发行的专项资产管理计划

如法律法规或监管机构以后允许投资的其它品种,本资产管理人在与托管人协商一致,并履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

2、投资限制和禁止

禁止任何承担无限责任的投资行为。

法律法规、监管部门要求的其它限制。

三、产品优势

1、资管产品类型:

资管产品在金融产品设计上具有显著的制度优势,作为高端理财产品中最具价值的金融工具之一,相比大众理财产品和中高端理财产品,更加受到高净值客户的青睐。

2、本产品:

相比同期市场下的其它类型产品,本产品在安全性、流动性、收益性方面体现出明显的优势和吸引力——如下:

安全性高:

发挥资产管理人的专家优势及资源优势,对市场上大量类固定收益金融产品进行严格筛选、优中选优;

流动性好:

产品期限最短为6个月,在资产配置方面具有良好的流动性和灵活性;

收益性高:

本产品预期年化收益率远高于银行一年存款利率3.25%,相当于银行定期一年存款利率的3.38倍,活期存款利率的近30倍;

远高于市场同期银行理财产品的年化收益率。

3、保障措施

本资管计划用于受让丰汇租赁对承租人享有的租金收益权、委托贷款资产的收益权:

1)租赁合同项下的保证担保:原始基础资产项下都要求了承租人或者债务人以及实际控制人或者有实力的第三方提供保证或抵押等担保措施。

2)回购担保:

A.丰汇租赁为承 租人或债务人偿付款项提供回购担保;如果资管计划投资人未如期收到投资收益时,则丰汇租赁承诺在10日内履行补足义务;

B.由丰汇租赁的股东盟科投资控股有限公司和上市股东安徽盛运环保(集团)股份有限公司提供流动性支持,承担差额补足义务。

四、资管人介绍

1、上海财通资产管理有限公司为中国证监会许可经营特定客户资产管理业务以及其它许可业务的金融机构。

网址:www.caitongam.com

2、 公司简介

上海财通资产管理有限公司(以下简称“财通资产”)为财通基金控股的资产管理子公司,成立于2013年6月3日,注册地为上海市,办公地址位于上海陆家嘴金融区,是由中国证监会许可经营特定客户资产管理业务以及其它许可业务的金融机构。


财通资产的核心管理层和业务团队均来自于国内知名信托、银行、证券、基金等金融机构,在母公司财通基金的全力支持下,财通资产已建立起相对完备的风险管理体系、投资管理体系、市场营销体系和运营服务体系,为业务健康运行提供良好的机制保证。强有力的股东支持、充沛的人力资源配置以及科学的激励与约束机制,为财通资产的发展奠定了良好的基础。


财通资产将积极拓展房地产融资、政府基建项目融资、股票质押专项资产管理、投资基金、创新类业务等特定领域,认真履行管理义务,大力发展受托资产管理业务,构建以主动管理为主的业务架构,提升核心竞争力。不负所托,为投资者争取最佳主动管理回报,立志在业内脱颖而出,赢得独立专业机构高度评价,并跻身国内资产管理行业领先行列。


“财富成长,通达人生”,财通资产将积极参与现代财富管理领域,依托跨领域资产管理的制度优势和优秀的主动管理能力,为高净值客户提供高品质 的金融产品,充分发挥子公司与财通证券、财通基金、永安期货的协同效应,满足客户不同需求,赋予其持续的金融价值。我们深知财富为生活所服务,针对个人高端客户,财通资产将推出自己的财富品牌,体现财通资产与客户财富共成长,携手实现无忧、无惧、无惑的通达人生,共享人生的美好与精彩。

3、公司业绩

4、股东背景

本公司控股股东财通基金管理有限公司注册资本2亿元,总部位于上海,秉承“持有人利益至上”的核心价值观,坚持“持续分红”、“员工持基”等特色品牌,力争满足客户多元化全方位的理财需求,自成立以来陆续发行了混合、债券、保本、指数、股票等不同类型公募产品,获得一定业绩口碑。财通基金勇于创新,在各创新领域积极探索,截至2013年12月末,已成功发行167单专户产品,累计规模超162亿元,包括主动管理型专户、创新型的期货类专户和定增类专户等类型,正在成为期货和定增领域的行业领跑者。财通基金被《理财周报》评为“2013中国最具发展潜力基金公司”。


财通基金第一大股东为浙江省直属国有企业财通证券股份有限公司,财通证券前身为浙江省财政证券公司,注册资本为人民币18亿元,控股股东为浙江省金融控股有限公司,持

股比例为60.95%。2007年6月29日, 浙江省委、省政府明确公司为省直属国有企业,由省政府授权省国资委监管。2011年1月,公司由浙江省政府授权浙江省财政厅监管。财通证券同时控股国内知名机构永安期货股份有限公司。


浙江省金融控股有限公司由浙江省政府投资设立,注册资本120亿元。公司全资及控股和参股企业共10家,主要开展金融类股权投资、政府性股权投资基金管理及资产管理等业务。省金融控股有限公司成立后,按照“地方财政+金融资本”的模式,通过对一系列子公司的战略管理,为浙江打造区域金融中心、建设金融强省服务。


五、交易对手介绍

1、丰汇租赁有限公司

丰汇租赁有限公司(以下简称“丰汇租赁”)创建于2009年12月,是经国家商务部批准的第六批融资租赁试点企业,注册资本3亿元人民币,预计2014年4月完成增资至10亿元人民币,增资后在国内内资融资租赁企业排名可升至第七位。截至2013年12月,公司资产总额33.50亿元,净资产6.75亿元,被评为2013北京融资租赁十强企业。2013年共实现收入及投资收益5.3亿元,净利润2亿元。


丰汇租赁有限公司坐落在北京龙脉繁华的长安街上。作为专业的融资租赁公司,丰汇租赁在传统租赁模式的基础上,提出了“用投行的理念办租赁,用信托的手法做业务”的经营理念,创造性的开展了理财型租赁业务、保理型租赁业务、股权型租赁业务、顾问型租赁业务和资产管理型租赁业务等五大业务模式。

2、股权结构

盟科投资控股有限公司为中植企业集团旗下企业,注册资本为20000万元,法定代表人于颖,经营范围为项目投资、投资管理;市场营销策划;商务信息咨询;企业管理咨询;财务咨询。各级政府市政公共事业机构、金融机构、机场、节能减排机构。


安徽盛运机械股份有限公司2010年6月1日, 经公司申请中国证券监督管理委员会下发证监许可[2010]755号核准本公司首次公开发行股票,于2010年6月25在深圳交易所挂牌交易,股票代码300090。主营业务为城市生活、医疗垃圾焚烧发电尾气净化处理设备及干法脱硫除尘一体化设备和各种系列输送机械产品。目前其总市值约为84.亿元。


依托股东在金融平台及环保领域实业的有机结合,丰汇租赁在传统租赁业务及创新租赁业务方面取得了可喜的成绩。


3、实际控制人——中植集团

中植企业集团有限公司创建于1995年,是一家大型综合性金融控股企业集团,注册资本12亿元人民币。目前集团管理资产规模已逾六千亿元,员工超过7000人,主要从事资源、金融、投资三大产业。公司立足于金融的发展,协同资源、投资,推动中植事业的快速发展。中置集团是中融国际信托的第二股东,也是中融信托的实际控制人。

金融

•产品线齐全

•跨越资本市场、货币市场和产业市场

•一站式、多元化、全方位金融服务。

资源

•能源

•矿产

投资

•多个投资平台

•多种投资方式

4、交易对手经营模式

信托理财租赁:

以租赁收益权为核心设立信托计划,通过引入银行理财资金,为具有稳定收入来源的大型项目解决长期资金,如云南槟榔江水电融资项目。

中小企业租赁:

以中小企业核心设备为租赁物,结合股权安排、实际控制人担保等风控措施,在严控风险的前提下提供融资,并获取较高投资回报,如嘉隆高科租赁项目。

公用事业租赁:

将具有稳定收费来源的公用设施作为租赁物,为市政建设和公用事业技术革新提供中长期资金,如沈北新区水务系统设备租赁项目。

医疗设备租赁:

选择具有竞争力的、被市场广泛接受的医疗设备作为租赁物,为医院诊疗设备升级、技术更新提供融资,获得平稳回报,收益理想,如亿仁医院加速器回租项目。

5、目标市场

能源、交通、通信等具有稳定收入来源的大型服务提供商,如电厂、航空公司、通信公司等,以其稳定的现金流确保租金安全。

具有较高利润边际的高成长中小企业,在企业高速扩充时期为其提供先进设备或以回租方式为其提供流动资金,获取企业高速成长带来的较高回报。

处在建设期的资源型企业,如矿山、油田等,为其大型设备提供资金,并结合股权投资的方式,分享资源价格上涨带来的高额回报。

具有长期稳定经营预期的公用事业单位,如医院、学校,为其提供医疗设备、教育设施的租赁服务。

中央国有大型企业、省级国资委直属大型国有企业、中国大型上市公司及企业集团。

各级政府市政公共事业机构、金融机构、机场、节能减排机构。

6、业务优势

重视项目经济利益:

由于中小企业本身规模有限,担保往往成为其在金融系融资活动中一道很高的门槛。相对而言,我们更看重的是租赁项目的实际盈利能力,以中小企业核心设备为租赁物,结合股权安排、实际控制人担保等风控措施,在严控风险的前提下提供融资,并获取较高投资回报。

提供附加服务:

我们可以同时提供相关服务,例如设备挑选咨询服务、消耗材料供应服务和灵活偿付贷款服务,企业可以根据专家的指导选择自己最需要的设备,同时租赁公司可以签订长期供货协议从而获得低价的设备消耗品来为租赁企业提供附加服务,从而节省企业的时间成本和生产成本。并提供专业的财务咨询,借助集团多元化的金融平台帮助企业找到最适合自己的融资方式和途径。

个性化定制:

由于生产企业的资金实力和销售季节性因素,可能造成租赁初期的现金流并不是十分稳定,而我们提供的灵活偿还服务则考虑到相关因素,比起银行贷款的整笔贷出,整笔归还,更显人性化,更为灵活。

7、部分合作客户

丰汇租赁为基础设施建设、金属冶炼加工、电力生产、能源机械、医疗设备等领域企业提供融资租赁金融服务,同丹东港集团、沈阳沈北水务公司、北京城建道桥集团、大连特钢、沈北农业高新区国资公司、四川科创集团等众多集团企业建立了长期的合作伙伴关系。

8、战略合作伙伴

丰汇开展融资租赁业务以来,与民生银行、工商银行、富滇银行、包商银行、哈尔滨银行、营口银行及中诚信托、中融信托、四川信托等金融机构形成了良好的合作关系:

六、种子项目介绍
丰汇租赁与本溪钢铁、中国铝业、云投集团、中金黄金、沈阳农高等5家企业签订了战略合作协议,明确了未来的业务发展目标及趋势规划,为协作各方实现双赢打下了坚实的基础。丰汇租赁作为与众多金融机构及大型国企、集团企业建立了长期密切合作关系的金融服务平台,将有利于丰汇租赁的未来发展。战略合作概况详见下表:

七、其它

资管计划:

全称“基金子公司特定多客户资产管理计划”

是指集合符合中国证监会规定的特定客户的资产,形成独立财产,由资产托管人托管,由专业的资产管理人进行管理,是基金子公司针对高净值客户开发的理财服务创新产品,投资于产品约定的权益类或固定收益类等范围的资产。

资管计划反映的是一种信托关系,也是按照信托的原理进行产品的设计和开发。


资管计划 VS 信托计划

1、产品本质及产品开发设计原理相同,区别在于通道也即发行主体不同:

信托计划和资管计划都是按照信托的原理进行产品的开发和设计,反映的都是信托关系。信托计划是由信托公司发行;资管计划是由资产管理公司发行,即公募基金公司的子公司。目前全国有30余家具有资格的基金子公司。

2、基金子公司和信托公司都是正规的非银行金融机构,但所接受的监管机关不同:

信托计划是中国银监会监管,资管计划是中国证监会监管。

3、小额数量不同:

信托300万以下小额50个;资管计划小额可以有200个。

2012年9月26日,中国证券监督管理委员会令第83号公布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

本次修订拓宽了基金公司资产管理计划的投资范围,基金管理公司可以通过设立“专项资产管理计划”开展专项资产管理业务,并进一步放宽了对“专项资产管理计划”的投资限制。

“专项资产管理计划”可以投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产。需要关注的是,“专项资产管理计划”的投资范围已经拓展为“股权、债权及其他财产权利”,其投资范围大大拓宽。与信托计划的投资范围重合度较高。

2012年10月29日,中国证券监督管理委员会公告〔2012〕32号公布《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》。

“基金子公司是指依照《公司法》设立,由基金管理公司控股,经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。”



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