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  • 植瑞—中泰1号

    产品名称: 植瑞—中泰1号
    发行机构: 植瑞
    发行规模: 亿
    年化收益率:
    期限: 12个月月

详细信息

植瑞—中泰1号

一、产品要素

基金名称:植瑞-中泰一号契约基金

类    型:契约型基金

基金管理:植瑞投资管理有限公司

基金托管:招商证券股份有限公司

期    限:12个月,基金计划终止清算退出

募集金额:1亿元

投资起点:100万元起,10万元整倍数递增

投资收益:预期投资收益年化9%

资金方向:用于受让中泰创展控股有限公司及其下属子公司持有的特定资产收益权(特指委托贷款资产收益权、股权收益权、信贷资产收益权等投资产品),以获取投资收益。

交易结构


二、融资方—中泰创展


情况介绍

•中泰创展控股有限公司(以下简称『中泰创展』)创建于2008年12月,是一家以全国典当平台和业务布局为依托,服务于中小企业短期资金融通业务的新型金融控股企业。截至目前,公司注册资本5.835亿元,资产总额43.29亿元,存续资产管理规模31.61亿元,旗下典当行及分支机构37家,分布于34个省市,业务网络覆盖全国。


•截至2015年6月30日,公司资产总额43.29亿元,负债18.32亿元,净资产24.97亿元,存续资产管理规模31.61亿元,实现业务收入3.19亿元,净利润1.25亿元。公司现有37家典当行及分支机构,直营业务及同业合作部门12个,职能管理部门11个,员工总数470人。


•公司具备风控专业认证及实操经验人员约280人,占比员工总数达60%,员工整体风控意识和实操能力远超行业平均水平。同时,具备律师、审计师、注册会计师、工程造价师、典当评估师等国家认证专业资质人员116名,占比员工总数25%,业务专业化水平稳步上升。


目标客户

·有旺盛的理财产品投资需求的个人客户,包括理财产品、货币基金等;


·对低风险金融资产要求高的机构投资者;


三、契约型基金


█ 什么是契约型基金

契约型基金定义:

·契约型基金又称单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。


·契约型基金是国内目前开展受托业务的主流模式之一,如信托计划,券商资管计划,公募基金子公司集合资产管理计划等均采用契约型基金模式运作。


·法律法规保障:

契约型基金受到《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》及其他相关法律法规和行业自律的有关规定约束。完善的法律法规体系为契约型基金的发展提供了良好的法律与政策支持,也为委托人提供了法律保障。


█ 契约型基金运作架构



█ 契约型基金优势分析

◆ 资金安全性高

契约型基金具有最高的资金安全性,契约架构中可设定委托人、受托人和托管人三方分离的制度安排。受托人可以发出指令对资金加以运用,但必须符合契约文件的约定,否则托管人有权拒绝对资金的任何调动。另一方面,没有受托人的专门指令,托管人无权动用资金。


◆ 募集范围广泛

私募基金合格投资者数量上限是200人,而以有限责任公司或者合伙企业形式设立的,投资者人数上限仅为50人。


◆ 专业化管理,低成本运作

契约法律关系无需注册专门的有限合伙企业或投资公司,不必占用独占性不动产、动产和人员的投入。


◆ 退出机制灵活,流动性强

契约可以有专门条款约定投资人的灵活退出方式,这是因为在集合信托的不同委托人之间没有相互可以制约的关系,某些委托人做出变动并不会影响契约型私募基金存续的有效性。此外,未来允许通过交易平台转让契约型基金份额的可能性也较大,也将大大提高基金份额的流动性。


◆ 免于双重征税

由于契约型私募基金没有法人资格,不被视为纳税主体。因此只需在收益分配环节,由受益人自行申报并缴纳所得税即可。


◆ 决策效率高

基金财产由管理公司全权负责经营和运作。所以,契约型基金的决策权一般在管理人层面,决策效率高。


四、基金管理人

● 植瑞投资

植瑞投资是新湖财富全资子公司,依法在中国基金业协会登记为私募基金管理人


● 新湖财富

2014年新增规模近700亿,累计资产管理规模超过1500亿,全国70个城市设有100余家分支机构,服务客户人数已超过3万人,已到期产品超过800亿,全部实现客户本息的全

额兑付。


● 股东背景

•中融信托成立于1987年,注册资本60亿元,资金存量规模7200亿。


•中财明远投资管理有限公司、上海青云投资管理有限公司。


五、项目亮点

12个月期限,年化收益最高达9%。直接用于受让中泰创展及其下属子公司持有的特定资产收益权(特指委托贷款资产收益权、股权收益权、信贷资产收益权等投资产品),以获取投资收益。


资金安全保障系数高,植瑞中泰基金从募集阶段到投资运作阶段资金均由第三方机构实施监督,资金安全有保障。

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